Riflessioni Finanziarie: un patrimonio da assicurare: TE STESSO / by Paolo Zadro

Non vi preoccupate non sono diventato un assicuratore: le persone che seguo hanno naturalmente situazioni molto differenti le une dalle altre, tuttavia quello che mi guida prima di consigliare le soluzioni d’investimento più adatte, è sempre un principio: “preservare il tenore di vita della loro famiglia” nel tempo; tra 5 anni tra 10 anni … per quando smetteranno la loro attività lavorativa, le loro fonti di reddito saranno sufficienti a farli vivere serenamente?

Nel fare queste valutazioni dobbiamo domandarci anche: 

• la tua famiglia, in tua assenza, avrebbe la capacità di mantenersi da sola? 
• Tua moglie e tuo figlio hanno un patrimonio accantonato sufficiente per poter mantenere lo stesso tenore di vita? 
• Tua moglie potrebbe contare sulla tua pensione di reversibilità?
• Potrebbe tuo figlio contare sulle risorse necessarie a garantirgli il mantenimento fino al conseguimento della laurea?

Non ci sono “bacchette magiche”, eppure sono convito che dare un risposta ai quesiti sopra indicati sia un valido punto di partenza per decidere la nostre priorità.

Come consulente Patrimoniale certificato resto a vostra disposizione per ogni confronto

15 febbraio 2021