Qualche volta mi accorgo che tra le persone non si conosce bene che cosa fa il “Consulente Patrimoniale”; se vado dal medico so in cosa consiste il suo lavoro ( i medici esistono da almeno 3000 anni), se vado dall’architetto so in cosa consiste il suo lavoro (gli architetti esistono da almeno 8000 anni vedi le piramidi egiziane), se vado dal notaio so in cosa consiste il suo lavoro (i notai esistono da almeno 1000 anni). Se vado dal Consulente Patrimoniale … di cosa si occupa? E’ normale sia così, pensiamo che l’albo dei Consulenti Finanziari è stato istituito meno di 40 anni fa! In più ogni consulente sceglie il tipo di servizio che vuole portare ai clienti che segue e questo disorienta ancora di più le persone.
Il mio lavoro parte con il capire in quale fase delle vita si trova la persona e la sua famiglia; che tipo di priorità ci sono oggiAggiungi un appuntamento per oggi (protezione da aggressioni al suo patrimonio, riserva per imprevisti…) e quali sono i progetti che vorrebbe realizzare per il futuro (casa al mare, università prestigiosa per il figlio, rendita integrativa a partire da una certa età, pianificazione successoria…). Solo dopo andiamo ad analizzare cosa sta già facendo e dove è necessario intervenire; i prodotti o le soluzioni pratiche da implementare sono l’ultima cosa che andiamo a considerare. L’unico faro che mi guida è il benessere patrimoniale della persona e della sua famiglia senza conflitti di interesse, questo pretendono i clienti che seguo.

19 marzo 2019